[재무진단/연금보험상담] 가계정제설계가 제대로 되어 있는지 재문진단도 받아 보고 싶고, 연금보험에 대한 상담도 받고 싶습니다.

[재무진단/연금보험상담] 가계정제설계가 제대로 되어 있는지 재문진단도 받아 보고 싶고, 연금보험에 대한 상담도 받고 싶습니다.

75년생 기혼 여성입니다.

결혼한지 얼마되지 않아 가계경제설계가 제대로 되어 있는지의 상담과 연금상품에 대한 상담을 받고 싶습니다.

교육공무원인 관계로 공무원 연금에 가입되어 있으나 그것만 믿고 있기에 불안함이 있어 연금상품에 들려고 합니다.

 

 

 

 

[재무진단/연금보험상담] 가계정제설계가 제대로 되어 있는지 재문진단도 받아 보고 싶고, 연금보험에 대한 상담도 받고 싶습니다.

우선 전체적인 재무컨설팅의 필요성을 느끼고 계신것 같은데요..잘 방문해 주셨습니다.

궁금해 하시는 부분에 대해 제가 해결방안을 드릴 수 있을 것 같습니다.

 

재무컨설팅은 현재 가정의 재정 상태를 파악하여 재테크를 보다 효율적으로 할 수 있게끔 진단을 내려주는 겁니다.
사람의 몸도 정기검진과 운동, 식사습과등을 통해 꾸준히 관리를 해오다가 이상이 있는 부분이 있으면 병원에서 치료를 받거나 그에 맞는 처방을 받게 됩니다.
한 가정의 재정도 잘못된 부분이 없는지, 이상이 없는지 등을 진단하고, 보다 효율적으로 제태크를 할 수 있게 도와 주는 사람이 필요합니다.
예전처럼 그냥 무턱대고 저축만 하는것보다 재무컨설턴트에게 전문적인 정보를 통해 제태크를 하시는게 유리하실 겁니다.
건강진단처럼 재무컨설팅도 매년 또는 일정 기간 동안 꾸준히 계속 진단과 검진을 받아, 현재 금융상황에 맞게 잘 하고 있는지 체크하는 것도 중요한 부분입니다. 

재무컨설팅은 현재의 수입과 지출등 현금흐름에 대해 자세하게 말씀을 해 주시면 설명을 드릴수 있구요, 또 자세하게 가입하신 보험내용과 가입하신 금융상품 종류, 현재 자산과 부채 등도 자세하게 알려주시면 재무컨설팅을 통해 정확한 진단을 내려 드릴 수 있습니다.

그리고, 연금을 가입 하시길 원하시는데, 언제쯤부터 연금 수령을 원하시고, 현재 현금가치로 월 얼마정도의 수령을 원하시는지요?
공무원이셔서 공무원 연금에 가입이 되어 있으시니, 추가로 가입하시는 연금보험은 투자형인 변액연금을 추천 드립니다.

연금수령방법은 종신형으로 선택을 많이 하시는데, 이미 연금에 가입이 되어 있으시니 확정형이나 실적배당형등의 연금수령으로 선택을 하시는것도 좋은 방법중에 하나일 것 같습니다.
결혼한지 얼마 안되셨으면, 자녀에 대한 부분도 미리 준비를 하고 계획을 세우셔야 하구요.

미래에 지출하게 되는 부분에 대해 현실적인 목표를 세우고, 그 목표에 맞게 계획을 세워 지출을 하시는게

가장 중요합니다. 수입이 같더라도 얼마나 효율적으로 지출을 하느냐에 따라 미래가 달라지겠죠?

물론 목표 달성을 위해 같은 종류의 상품이라도 제일 높은 이율과 가장 리스크가 적을 수 있는 조건을 찾는것도

아주 중요한 부분입니다.

더 중요한건 가장 좋은 조건의 상품을 찾아주는 컨설턴트도 중요 하지만, 그걸 계속 관리 해 주는것도 중요합니다.