재무설계 (7) 썸네일형 리스트형 재무설계와 재테크의 차이점 재무설계와 재테크의 차이점 재무설계와 재테크의 의미가 헷갈릴 때가 있습니다. 둘의 의미에 별 차이를 두지 않고 같은 의미로 해석하여 사용하는 경우가 종종 있는데요 엄밀히 말하자면 재무설계와 재테크는 다른 의미이며 제테크가 재무설계의 범주에 포함된다고 할 수 있겠습니다. 재무설계와 재테크의 가장 큰 차이점은 돈이나 자산에 관한 목표가 있느냐 없느냐 입니다. 재테크라는 용어는 일본경제에서 처음 사용되었다고 합니다. 우리나라에서는 은행금리의 하락으로 재테크라는 용어가 사용되었다고 볼 수 있겠습니다. 은행 금리의 하락으로 내가 가진 돈은 은행에 넣어놔도 늘어나지 않게 되자 사람들은 자산을 늘리는 여러가지 방법을 찾게 되었는데요 이것이 바로 재테크의 시작입니다. 단순히 내가 가진 돈을 불리는 방법은 재테크, 나의.. 재무컨설팅,재무설계 잘하는 요령 재무컨설팅,재무설계 잘하는 요령 리치드림 재무컨설팅 [바로가기] 재무설계,은퇴설계,보험리모델링등 경력 10년의 전문가와 상담 전문가의 재무컨설팅을 통해 각자가 꿈꾸는 재무 목표에 가깝게 또는 원하는 목표를 이룰수 있습니다. 재무설계를 어떻게 하면 좋을까? 저축은 어떻게 하면 좋을까? 지출은 어떻게 줄이지? 어떤 투자상품이 좋을까? 여러가지 많은 고민들이 있으실텐데 재무설계를 하기위해 어떻게 준비를 하는게 좋을지 알아보겠습니다. 전문가의 컨설팅을 통해서 해결을 할수도 있겠지만, 재무컨설팅 상담을 하는 사람들은 대부분 설계사들입니다. 설계사들은 소속되어 있는 회사가 모두 다르니 추천하는 보험도 다를테고 추천하는 금융상품도 다를겁니다. 그래서 재무컨설팅을 받기 전에 기본적인 내용은 알고있는 것이 좋은것 같아 .. [재무컨설팅] 왜 재무컨설팅이 필요한가? [재무컨설팅] 왜 재무컨설팅이 필요한가? 과거에는 재무설계,재무컨설팅이라는 말이 생소하게 들리기도 했지만, 이제는 재무컨설팅이라는 말이 흔한 말이 되었습니다. 수입은 한정되어 있지만, 지출은 누구나 다 다릅니다. 사업을 하시거나 영업소득이 있으신 분들의 경우엔 수입이 다르겠지만 일반적으로 직장 생활을 하시는 분들은 대부분 수입이 일정합니다. 하지만, 지출은 생활정도에 따라 혹은 환경에 따라 모든 사람이 다릅니다. 저축금액도 다르고, 보험에 가입한 내용도 모두 다릅니다. 그래서 내가 제대로 지출을 하고 있는지 재무컨설팅을 통해 진단을 받을수가 있습니다. 리치드림 재무컨설팅 [바로가기] 재무설계,은퇴설계,보험리모델링등 경력 10년의 전문가와 상담 이러한 재무컨설팅은 왜 필요할까요? 1. 불필요한 지출을 줄일.. [재무컨설팅] 재무설계 잘하고 계신가요? 재무설계 잘하려면.. 요즈음은 재테크 강의 같은것을 듣게 되면 재무컨설팅을 해줍니다. 또한 언론사와 제휴해서 선착순으로 무료 재무컨설팅을 해주기도 하더라구요. 주위에 재무설계사가 없다면 이런 기회를 통해 상담을 받아보는것도 좋겠지만, 대부분이 마케팅의 일종입니다. 재무상담을 받아보신 분들이라면 아시겠지만, 이런 재무컨설팅이 여간 부담스러운게 아닙니다. 그 이유는, 1. 상품의 가입을 권유하기 때문에.. 주로 보험상품을 많이 권유하죠. 재무설계의 기본인 보험에 대해 리모델링을 권유하면서 새로운 보험상품을 제안합니다. 물론 보험 리모델링을 통해 보험료의 지출도 줄이고 보장도 더 좋아지면 좋지만 말이죠. 그렇지 않은데도 불구하고 설계사의 수입을 위해 보험을 갈아탈것을 권유하는 경우도 있을겁니다. 고객들은 전문가가 아니기 때문에 전.. 재무컨설팅(재무설계)을 통해 나에게 맞는 보험상품 가입하기 재무컨설팅을 받아보신 분들도 있을테고, 아직 어떤 것인지 제대로 이해를 못하시는 분들도 있으실거라 생각이 듭니다. 재무컨설팅이란.. 수입과 지출에 대한 올바른 설계와 진단을 통해 불필요한 지출을 막을수도 있고, 미래의 재무목표에 대해 계획을 세울수 있게 컨설팅을 하는것을 말합니다. 금융관련 지식이 부족한 분들이나 보험상품 가입을 처음 하시는 분들, 이미 보험과 저축상품에 가입을 했는데 가입한 상품이 제대로 가입이 되어 있는지를 알려면 전반적인 재무상담을 통해 해결을 할수가 있습니다. 하지만, 재무컨설팅에 부정적인 인식을 가지게 되는 경우도 있을수 있습니다. 예를들어 컨설턴트가 한 보험회사에 소속이 되어 있고, 그 설계사에게 상담을 했는데 상담 결과는 만족을 했지만, 원하는 보험가입은 꼭 한회사를 선택할 .. 재무컨설팅을 누구에게 받아야 이득일까? (자산관리사? 보험설계사?) 재무컨설팅을 누구에게 받아야 이득일까? (자산관리사? 보험설계사?) 가족의 재무 상태를 진단후 불필요한 지출은 줄이고, 재테크를 효과적으로 할 수 있는 걸 흔한말로 재무설계(재정설계) 또는 재무컨설팅(재정컨설팅) 이라고 말 합니다. 재무상담을 통해 보험이나 저축등을 제대로 잘 하고 있는지 컨설팅을 받을 수가 있는데요. 인터넷을 보면 많은 종류의 사람들이 있습니다. 재무상담사, 재무설계사, 자산관리사, 보험설계사 등등... 여러 종류의 전문가들이 있지만, 가장 크게 2 종류의 전문가가 있다고 보시면 됩니다. 자산관리사와 보험설계사 입니다. 이 둘의 차이점은? 1. 자산관리사 가장 쉽게 설명을 드리자면, 은행의 PB(Private Banking)가 여기에 해당된다고 볼수 있습니다. 하지만, 전문 PB에게 상.. [보험리모델링] 종신보험에 가입중인데, 리모델링을 해야 할까? 그냥 유지를 하는게 좋을까? [보험리모델링]종신보험에 가입중인데, 리모델링을 해야 할 까? 그냥 유지를 하는게 좋을까? 위와 같은 고민, 종신보험 가입자 이시라면 누구나 한번쯤은 해 보셨으리라 생각이 됩니다. 종신보험을 아는 분의 소개로 가입을 하셨거나, 어머님의 권유로 가입을 하셨거나, 대부분 아시는 분들을 통해 종신보험을 가입하시고 나서 한참이 지난후 내용을 살펴보고 이 보험을 잘 가입한건지? 의문점이 생기기 마련입니다. 보험료는 너무 비싼 것 같고... 납입해야 할 기간은 아직도 까마득한데, 계속 내야 하는 것일까? 아니면 전문가에게 상담후 지금이라도 제대로 리모델링해서 다시 시작하는 것이 좋을까? 실제로 위와 같은 사례를 예로 설명을 드리겠습니다. "A"라고 편하게 호칭을 하겠습니다. 참고로 남자입니다. A는 결혼전 아는분의.. 이전 1 다음
